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投資心理和操盤紀律
成功的投資者分三個等次,第三級別是技術分析好的人,第二級別是基本面和技術面相結合分析好的人,第一級別也就是頂尖高手也是交易心態良好的人,當然分析水準也超群。而90%失敗的投資者不是輸給市場,也不是因為自己分析技術不好,而是輸給了自己,心態不好,讓自己“嚇死的”。所以,在講解基本面和技術面知識之前,我們必須先進行投資心理和操盤紀律培訓,只要心理好分析水準差點也會掙大錢,但是分析水準再高心理不好也只能紙上談兵賺不到錢的。
以下的投資心理和操盤紀律總結,是筆者多年從事外匯投資工作的經驗和教訓,對各種投資者來說,都有相當的參考價值。…more
第一、知己知彼,方能百戰百勝。永遠讓自己處於主動地位,而不要成為市場的奴隸。
成功的投資者大多數能夠控制自己的情緒且有嚴謹的紀律性,能夠有效地約束自己,切忌衝動或情緒化,這叫做知己;一定要嚴格按照事先定下的計畫去做,要把外匯市場局勢掌控在自己手中,不打無把握之仗,一旦看不清市場走向,價格沒有按照自己的計畫進行波動,投資者必須頭腦要清醒,不論掙虧均要出場觀望,從新認清局勢之後再入場操作,這又叫做知彼。
第二,正確認識止損和虧損問題。
因為世界上沒有萬能的理論、沒有萬能的技術分析方法、沒有萬能的分析師,任何高明的理論、精密的方法、高超的分析師都有錯的時候,所以在操作中難免會有失誤之處,而大部分投資者卻不能理性的認識這一點,總認為“我是來掙錢的只要一下單就必須掙錢否則就不平倉”,這是典型的最致命的錯誤心態。
其實投資就是在打仗,勝敗乃兵家常事,外匯市場機會有的是,即使這次失敗了,只要及時止損、總結經驗,重新等待機會下次一定賺錢。我們真正要做到不求最好只求更好,不要過分關注一次的交易成功與否,而是要注重從失敗或成功的交易中總結教訓和經驗,不斷提高自身的交易水準,這是最重要的事情!投資市場賺賺賠賠很正常,不要計較一兩次交易的得與失,而是要看一個月或一季度,甚至一年的盈利情況,只要做到大賺小賠就足夠了,這是最關鍵的。
我有一個客戶嚴格按照紀律去做,雖然每天交易成功率只有60%,但是它能真正做到掌控局勢做好計畫的要求,一旦計畫失敗立刻止損,停止操作靜待觀察,結果下次交易都能把上次損失補回來而且大大盈利,一個月賺賺賠賠下來累計盈利率竟達25%--40%之多!
所以投資者要正確認識止損問題,虧損很正常,重要的是保持心態,不斷提高技術水準,下次一定盈利!我們要學會關注累計盈利率!
總之,設定止損位這是一項極其重要的投資技巧。為了避免投資失誤時帶來的損失,因此每一次入市買賣時,我們都應該訂下止損單,即當匯率跌至某個預定的價位,還可能下跌時,立即交易結清,這樣我們便可以限制損失的進一步擴大,掌控局勢。只有這樣,才能保證自己的利益最大化,損失最小化。
第三、切勿過量(重倉)交易
要成為成功投資者,其中一項原則是隨時至少保持70%以上的閒置資金用來應付價位的波動。假如閣下資金不充足,應減少手上所持的買賣合約,否則,就可能因資金不足而被迫”斬倉”以騰出資金出來,縱然後來證明眼光準確亦無濟於事。俗語說得好“彈藥不要一次用光,子彈隨時上膛。”
第四、外匯交易不能只靠運氣和直覺,必須要不斷提高自身技術。
[1]如果您沒有固定的交易方式,那麼你的獲利很可能是很隨機,即靠運氣。這種獲利是不能長久的。或者說某一天運氣不好將有同樣虧損。交易的直覺很重要,但只靠直覺去做交易則是個冒險行為,瞭解獲利產生的原因及發展出你個人的獲利操作手法才是最重要。
[2]每日詳細記錄決定交易的因素,當時是否有什麼事件消息或是其他原因讓你做了交易決定,做了交易後再加以分析並記錄盈虧結果。如果是個獲利的交易結果,表示你的分析正確,當相似或同樣的因素再次出現時,你的所做的交易記錄將有助於你迅速做出正確的交易決定;當然虧損的交易記錄可讓你避免再次犯同樣的錯誤。你無法將所有交易經驗全部記在腦海中,所以這個記錄有助於提升你的交易技巧及找出錯誤何在。
[3] 把握行情步驟如下:
(1)首先研究把準確把握上周行情波動主要關鍵因素;
(2)重點分析預測本周甚至下周的資料變動狀況和重要會議內容狀況;
(3)結合上周波動主因分析本周是否有資料或其它事件會延續此主因,或者會不會結束此主因題材;
(4)時刻關注是否會有新的題材產生,及時跟蹤轉換操盤策略;
(5)在基本面分析後還要進行技術面的分析,兩者結合選擇合適的介入點;
(6)在進行交易的同時設置止損和止盈價位;
(7) 交易之後時刻關注消息變化,以及走勢是否按照計畫的方向波動。
第五、控制自己的情緒
[1]錯誤及損失的產生在所難免,不要責備你自己,重要的是從中記取教訓,避免再犯同樣的錯誤,你越快學會接受損失,記取教訓,獲利的日子越快來臨。另外,要學會控制情緒,不要因賺了錢而驕傲,也不用因損失而沮喪。投資者最大的敵人是自己:貪婪、急燥、失控的情緒、沒有防備心、過度自我等等,很容易讓你忽略市場走勢而導致錯誤的交易決定。交易中,個人情緒越少,你越能看清市場的情況並做出正確的決定。要以冷靜的心態面對得失,要瞭解交易人不是從獲利中學習,而是從損失中成長,當瞭解每一次損失的原因時,即表示你又向獲利之途邁進一步,因為你已找到正確的方向。
[2]預先訂下當日入市的價位和計畫,勿因眼前價格漲落影響而輕易改變決定,基於當日價位的變化以及市場消息而臨時作出決定是十分危險的。
[3]也要當機立斷。
投資外匯市場時,導致失敗的心理因素很多,一種頗為常見的情形是投資者面對損失,亦知道已不能心存饒幸時,卻往往因為猶豫不決,未能當機立斷,因而愈陷愈深,損失增加。不怕錯最怕拖。
[4]切勿有急於翻身的交易心態
面對虧損的情形,切記勿急於開立反向的新倉位欲圖翻身,這往往只會使情況變的更糟。只有在你認為原來的預測及決定完全錯誤的情況之下,可以儘快了結虧損的倉位再開一個反向的新倉位。不要跟市場變化玩猜一猜的遊戲,錯失交易機會,總比產生虧損來的好。
[5]為什麼這麼多人缺乏自律的工夫呢?
1.僥倖心理作怪。
比如做了多頭,市況逆轉向下,心裡老想著:“不要緊,很快就會止跌回升。”不斷安慰自己,以“希望”代替現實,“不拖”的原則便置之腦後了。
2.主觀太強誤了事。
去買時心想“一定漲”,去賣時認定“一定跌”。絲毫沒有想到“萬一看錯了怎麼辦”,純粹的賭博心理,不輸才不正常呢!
3.惰性作風造成。
明知止損認賠一定要在第一時間進行,卻懶於馬上處理,抱著“到時候再說、看看也不遲“的心態,往往行情突變,自己措手不及。
小結:
總之,以上操盤紀律的精髓凝結為一句話:永遠讓自己處於主動位置,掌控局勢;決不打無把握之仗,嚴格按照計畫操作;一旦局勢失控,立即止損;勝不驕敗不餒,用一顆平常心投資。